Du kanske har stenkoll på intäkterna, marginalerna och följer resultatet noga varje månad. Ändå kan kontot stå oväntat tomt när lönerna ska ut. Likviditet syns inte alltid i resultatrapporten – men den styr ofta om vardagen fungerar. En likviditetsbudget ger dig bättre framförhållning, minskar risken för obehagliga överraskningar och hjälper dig fatta beslut i rätt tid.
Varför räcker inte vinsten?
Du kan visa plusresultat på sista raden och ändå ha svårt att betala dina fakturor i tid. Det är för att pengar inte rör sig lika snabbt som affären. Det kan dröja veckor innan en skickad faktura blir inbetalning. Under tiden ska du betala löner, hyra, leasingavtal och leverantörer.
Det är här en likviditetsbudget kommer in – den hjälper dig att förstå kassaflödet och när pengarna verkligen finns på kontot.
Varför Oxceed? Lyssna på våra kunder.
Oxceed används av över 20 000 företag och 200 redovisningsbyråer i Sverige. Läs fler av våra kunders omdömen i våra kundcase.
Likviditetsbudget i praktiken – vad är det egentligen?
Tänk dig en karta över ditt kassaflöde. En likviditetsbudget visar hur mycket pengar som förväntas komma in och gå ut under en viss tidsperiod – ofta månad för månad. Den skiljer sig från en resultatbudget, som fokuserar på lönsamhet. Här handlar det i stället om tidpunkt och balans.
Du tittar på:
- Inbetalningar: Försäljning, kundfakturor, lån, ägartillskott, etc.
- Utbetalningar: Allt från fasta kostnader som löner och lokalhyra till rörliga utgifter som inköp och avgifter.
- Balans: Månadsvis jämförelse – räcker pengarna till eller behöver du agera?
Tre anledningar till varför likviditetsbudgeten gör skillnad
1. Du ser riskerna innan de blir problem
När du tydligt ser att kassaflödet riskerar att gå minus om två månader, kan du planera åtgärder i god tid – förhandla betalningsvillkor, skjuta på investeringar eller säkra finansiering.
2. Du får bättre beslutsunderlag
Med en uppdaterad likviditetsprognos vågar du fatta beslut om rekryteringar, investeringar och kampanjer utan att gissa. Du ser om pengarna räcker, och när.
3. Du slipper jobba i blindo
Att ”gissa” sig till när pengarna kommer in fungerar sällan. En likviditetsbudget ger dig kontroll över tajmingen – det som ofta avgör skillnaden mellan sund ekonomi och panikåtgärder.
Boka en demo och upptäck Oxceed från insidan
Se hur Oxceed kan hjälpa dig att spara tid, minska risken för fel och ge dig värdefulla insikter om företagets ekonomi.
Så skapar du en likviditetsbudget i fem steg
Att göra en likviditetsbudget behöver inte vara krångligt. Här är ett sätt att komma igång:
1. Samla data
Börja med att hämta in siffror – tidigare intäkter, återkommande kostnader, kända betalningar. Titta både bakåt och framåt. Historiken hjälper dig att göra rimliga antaganden.
2. Välj rätt tidshorisont
Ska du göra budgeten för tre månader, ett halvår eller ett helt år? Välj en tidsperiod som passar din verksamhet – och dela upp den i månader eller veckor för bättre kontroll.
3. Lägg in in- och utbetalningar
Gör en uppskattning av när pengarna faktiskt kommer in och när de ska ut. Ta gärna höjd för att vissa kundbetalningar blir sena, och reservera för oförutsedda kostnader.
4. Analysera saldot
För varje månad – eller vecka – ser du vad som blir kvar efter alla betalningar. Om någon period sticker ut som särskilt pressad, planera för hur du kan stärka likviditeten just då.
5. Håll den levande
Förutsättningarna ändras. Du får en ny stororder, en oväntad kostnad eller ett lån blir beviljat. Uppdatera budgeten löpande så att den speglar verkligheten och ger dig rätt stöd i besluten.
Gör det enklare med rätt verktyg
Du kan bygga din likviditetsbudget i ett kalkylark, men risken är att det snabbt blir komplicerat att hålla uppdaterat. Digitala verktyg kan automatisera stora delar av arbetet, koppla ihop budgeten med faktiska siffror och varna för framtida underskott. Det ger dig inte bara överblick utan också möjlighet att agera innan problemen uppstår.
Skapa en likviditetsbudget på några minuter med Oxceed
Med Oxceed periodiserar du automatiskt in- och utbetalningar och får en tydlig bild av hur skatter, avgifter, intäkter och kostnader påverkar likviditeten. Visualisera budgeten i överskådliga grafer, spara tid och minska risken för fel.
Boka en demo idag och se hur det fungerar.
