Det räcker inte att ett företag är lönsamt på pappret. För att verksamheten ska fungera i vardagen krävs något ännu mer grundläggande: att det finns pengar när de behövs. Kassaflödesanalysen är ett av de viktigaste verktygen för ekonomistyrning. När du förstår hur pengarna rör sig genom verksamheten får du helt andra möjligheter att planera, prioritera och agera i tid.
Vad menar vi med kassaflöde?
Kassaflöde handlar i grunden om ett företags rörelse av pengar: vad som kommer in och vad som går ut. Försäljning, lån eller insättningar från investerare räknas som inbetalningar och räknas som positivt kassaflöde. Utbetalningar för exempelvis löner, inköp och investeringar räknas som negativt kassaflöde.
Ett stabilt kassaflöde innebär att företaget klarar sina löpande åtaganden utan att behöva ta till akuta lösningar. Det skapar trygghet – och frihet att investera, planera och växa.
Varför Oxceed? Lyssna på våra kunder.
Oxceed används av över 20 000 företag och 200 redovisningsbyråer i Sverige. Läs fler av våra kunders omdömen i våra kundcase.
Därför är kassaflödesanalysen viktig
Det är lätt att stirra sig blind på resultat- eller balansräkningar. Men de säger inte alltid något om den faktiska betalningsförmågan här och nu. Kassaflödesanalysen kompletterar bilden – den visar hur pengarna faktiskt rör sig och var det eventuellt skaver.
Med en kassaflödesanalys kan du:
- Upptäcka om kapital binds upp i onödan
- Se hur lång tid det tar att få in betalningar
- Identifiera säsongsmässiga mönster
- Få underlag för att justera investerings- eller finansieringsstrategi
Det ger dig en mer realistisk och praktisk förståelse av företagets ekonomiska läge och möjlighet att agera proaktivt.
Så bygger du upp kassaflödesanalysen
En kassaflödesanalys utgår från företagets in- och utbetalningar under en bestämd period. För att få struktur delas kassaflödet vanligtvis upp i tre delar:
1. Kassaflöde från den löpande verksamheten
Här samlas intäkter och kostnader från den dagliga affären – försäljning, leverantörsbetalningar, löner, hyra och andra driftskostnader.
2. Kassaflöde från investeringar
Den här delen visar om företaget investerar eller avyttrar tillgångar – som maskiner, fordon eller programvaror. Det kan ge viktiga insikter om hur framtidsinriktad verksamheten är.
3. Kassaflöde från finansiering
Här syns in- och utbetalningar kopplade till lån, amorteringar, utdelningar eller nya aktieägartillskott.
När du lägger ihop dessa tre flöden får du ett helhetsperspektiv – inte bara på hur företaget mår idag, utan också hur det rör sig framåt.
Boka en demo och upptäck Oxceed från insidan
Se hur Oxceed kan hjälpa dig att spara tid, minska risken för fel och ge dig värdefulla insikter om företagets ekonomi.
Vad betyder siffrorna?
Ett positivt kassaflöde innebär att det flödar in mer pengar än det går ut, vilket är en sund signal. Det kan ge utrymme för investeringar, buffertbygge eller skuldförbättringar. Ett negativt kassaflöde, däremot, behöver inte vara ett kristecken men det kräver analys.
Kanske gör ni en större investering som ska bära frukt på sikt. Eller så går pengarna till att täcka löpande kostnader utan att intäkterna hänger med. I båda fallen är frågan: Är det här en medveten strategi – eller ett varningstecken?
Kassaflöde och likviditet – vad är skillnaden?
Det är lätt att blanda ihop begreppen. Kassaflöde handlar om rörelse – hur pengar kommer in och går ut över tid. Likviditet handlar om status – hur mycket pengar som faktiskt finns tillgängliga just nu.
Men de hänger ihop. Ett starkt kassaflöde ger bättre likviditet. Ett negativt kassaflöde under längre tid urholkar den. Genom att följa kassaflödet kan du alltså i förväg se när likviditeten riskerar att bli ett problem – och göra något åt det innan det händer.
Smarta verktyg gör jobbet enklare
Att göra kassaflödesanalyser manuellt kan vara både tidskrävande och känsligt för fel. Med rätt digitala verktyg blir arbetet betydligt mer effektivt – och resultatet mer tillförlitligt.
Integrerade system kan automatiskt hämta data från bokföring och fakturering, uppdatera analysen i realtid och till och med simulera olika scenarier. Det ger dig bättre koll på läget – och större trygghet i besluten.
En nyckel till bättre beslutsfattande
En kassaflödesanalys ger dig svar på några av de mest grundläggande frågorna i företagets ekonomi: Har vi pengar att röra oss med? Hur förändras det över tid? Vad gör vi om kassaflödet viker?
Genom att göra kassaflödesanalys till en naturlig del av uppföljningen får du bättre framförhållning, smartare prioriteringar – och en starkare, mer hållbar ekonomi att bygga vidare på.
Analysera kassaflödet enklare med Oxceed
Oxceed hjälper dig att få en tydlig bild av hur pengarna rör sig genom företaget – månad för månad. Med automatiserad kassaflödesanalys, uppkoppling mot bokföringen och lättöverskådliga rapporter får du ett tryggt beslutsunderlag som speglar verkligheten.
Boka en demo idag och se hur det fungerar.
