För många företag är kassaflödet en ständig källa till osäkerhet. Även när resultaträkningen visar på vinst kan en oväntad likviditetsbrist skapa osäkerhet i organisationen. Genom att följa upp och analysera likviditeten kan du förebygga oväntade överraskningar och undvika likviditetsbrist.
Hur görs en likviditetsanalys?
En verkligt användbar likviditetsanalys börjar med en enkel utgångspunkt: det faktiska saldot på företagets konto. Därifrån byggs en detaljerad prognos upp genom att systematiskt kartlägga alla förväntade in- och utbetalningar för att skapa en överblick över ett företagets likvida medel på ett snabbt och smidigt sätt. Genom en konstant uppföljning med hjälp av Oxceeds automatiserade processer kan du smidigt följa upp och analysera nuläget. Med koll i realtid kan både företag och redovisningsbyråer reagera innan likviditeten blir ett problem och därmed proaktivt förebygga en brist på likvida medel.
I en likviditetsanalys samlas förfallodatum på alla företagets utestående kundfakturor för att förutse när inbetalningarna kommer att ske. Samtidigt görs samma sak för leverantörsskulder, vilket ger en tydlig bild av när pengar kommer att gå ut från kontot. Hänsyn tas även till kreditfakturor, som justerar de förväntade flödet.
Utöver detta kan du lägga till återkommande och budgeterade händelser in i prognosen. Det kan handla om fasta kostnader som löner, hyror och skatteinbetalningar, men även planerade amorteringar och investeringar. Resultatet är en löpande prognos, dag för dag, som visar det förväntade saldot och ger er en ovärderlig inblick i framtiden.
Dags att göra likviditetsbudget?
Här listar vi fem skäl att undvika Excel för din likviditetsbudget
När manuella processer skapar hinder
Utmaningen uppstår när denna process hanteras manuellt. Datan finns i ekonomisystemet, men analysen sker i ett separat Excel-ark. Varje vecka eller månad måste någon exportera rapporter, klippa och klistra data och manuellt justera för händelser. Denna metod är inte bara tidskrävande, den är också extremt sårbar. En felaktig formel eller en missad faktura kan ge en helt missvisande bild av verkligheten. En manuell rapport blir en statisk ögonblicksbild. Den är reaktiv, inte proaktiv. Den berättar hur det såg ut igår, men ger lite vägledning om hur man ska agera imorgon. Att automatiskt analysera in- och utbetalningar och vad som påverkar likviditeten gör analysen smidigare och pålitligare.
Från statisk rapport till ett strategiskt verktyg
Här förändrar en integrerad plattform som Oxceed spelplanen fullständigt. Istället för att vara en separat och manuell övning blir er likviditetsanalys en levande och automatiserad del av finansiella uppföljning.
Genom en direktkoppling till affärssystem hämtas all information om kund- och leverantörsreskontra automatiskt och i realtid. Prognosen är därför alltid baserad på den senaste och mest korrekta datan, utan något manuellt merarbete.
Detta förvandlar företagets likviditetsanalys från en historisk rapport till ett dynamiskt styrverktyg. Du kan tydligt se det förväntade saldot för varje enskild dag framåt och omedelbart identifiera perioder där kassan riskerar att bli ansträngd. Detta ger en möjlighet att agera proaktivt. Kanske behöver du fokusera dina insatser på att driva in sena kundfordringar, eller förhandla om förlängd betaltid med en leverantör för att jämna ut kassaflödet.
Dessutom kan du arbeta strategiskt genom att sätta upp en önskad likviditetsmarginal – en trygghetsbuffert som företaget inte vill understiga. Med siffror i realtid kan prognosen tidigt visa att bolaget riskerar att nå den gränsen, vilket ger er värdefull tid att vidta åtgärder.
Boka en demo och upptäck Oxceed från insidan
Se hur Oxceed kan hjälpa redovisningsbyrån att arbetare smartare med rapportering och rådgivning.
Fatta beslut med likviditetsanalys
Med en integrerad likviditetsanalys får du inte bara kontroll, du får insikter. Du kan med säkerhet svara på affärskritiska frågor som:
- Finns det utrymme att göra en investering i nästa månad, eller är det klokare att vänta ett kvartal?
- Vad händer med betalningsförmåga om vår största kund betalar 30 dagar sent?
- Klarar organisationen av att anställa två nya medarbetare med start nästa månad?
Genom att koppla samman den faktiska datan från reskontran med företagets budget och de övergripande målen, ger Oxceed en komplett bild. Du slutar gissa och börjar veta, vilket lägger grunden för en tryggare och mer lönsam framtid för bolaget.
